Die dunkle Seite der Casinos - Teil 2

Gewinne von Glücksspielern

Gewinne sind der einfachste Weg, Schwarzgeld im Glücksspiel zu verwenden, um ein legitimes Einkommen zu erzielen. Dazu brauchen Sie nur an Spielautomaten zu spielen oder an anderen Spielen teilzunehmen, die geringe Gebühren erfordern, aber hohe Gewinnchancen bieten. Dann wartet man auf den Sieg, erhält einen Scheck und löst ihn ein.

Der Kauf von Gewinnen von erfolgreichen Spielern

Parallele Einsätze

Parallele Wetten werden in der Regel bei Spielen mit geringen Einsätzen und geringem Verlustrisiko, wie z. B. Roulette, eingesetzt. Zwei oder mehr Betrüger nehmen an dem Spiel teil, wobei sie gegensätzliche Einsätze in gleicher Höhe tätigen.

1. Zum Beispiel setzt Spieler A 1.000 $ auf Rot und Spieler B 1.000 $ auf Schwarz.
2. Spieler B kann auch 60 $ auf Null setzen, nur um sich abzusichern, obwohl diese Wette oft verloren wird.
3. Wenn einer der Spieler gewinnt, wird der Einsatz verdoppelt, und der zweite Einsatz ist verloren.
4. Danach erhält der Gewinner etwa 2.000 $, die er oder sie in Form eines Schecks erhalten kann.

Im Vereinigten Königreich gibt es ein Netz von 33 Tausend Wettterminals mit der Bezeichnung FOBT (fixed odds betting terminal). Sie befinden sich in bestimmten Wettbüros. Technisch gesehen handelt es sich um Spielautomaten, an denen die Spieler eines der Casinospiele (in der Regel Roulette) spielen können.

Dies ist ein beliebter Ort, an dem englische Kriminelle ihr Geld waschen. Die Besitzer der Wettbüros wissen sehr wohl, dass sich unter den Spielern Kriminelle, Drogenhändler und Vertreter krimineller Strukturen befinden, aber sie sind schwer zu finden.

Das Standard-Wettschema der Betrüger sieht folgendermaßen aus: Sie setzen 20 Pfund auf Rot und Schwarz und 2 Pfund auf Null. Dieses Schema ist unrentabel, aber etwa 5-10 Prozent des gesamten gewaschenen Geldes gehen auf lange Sicht verloren.

Dies ist ein sehr guter Prozentsatz, da alle kriminellen Strukturen in der Regel mindestens 25-40 Prozent für die Geldwäsche ausgeben. Der Verlust der Hälfte der Erlöse, um sie legal zu machen, ist sogar akzeptabel.

Ermittlungen in Spanien, die vor allem im Zusammenhang mit Drogenhandel, Korruption und Steuerhinterziehung stehen, haben gezeigt, dass Betrüger Glücksspiele zur Geldwäsche genutzt haben. Die Methode beinhaltete den Kauf von Lotteriegewinnscheinen von Kasinokunden.

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Die Gruppe von Gebietsfremden kaufte Jackpots von anderen Spielern in verschiedenen Glücksspielclubs in Sydney, Australien. Im Laufe des Jahres zahlten die Verdächtigen 1,7 Millionen australische Dollar durch Gewinnschecks ein und hoben das Geld sofort in bar ab. Die Gelder, die für den Kauf von Jackpot-Gewinnen verwendet wurden, waren natürlich illegal.

Anzeichen für Geldwäsche mit Gewinnen

• Der häufige Gewinn von Jackpots durch ein und denselben Spieler.
• Es kommt häufig vor, dass Einzahlungen mit Gewinnschecks getätigt werden. Die Gelder werden dann sofort als Bargeld abgehoben.
• Die Kunden halten sich in der Nähe der Orte auf, an denen die Jackpots ausgezahlt werden, nehmen aber nicht am Glücksspiel teil.
• Täglich gibt es zahlreiche Fälle, in denen Chips gegen Bargeld eingelöst werden.
• Die Kunden werden über die Freigabe der eingezahlten Gelder oder die Auszahlung von Jackpots informiert.
• Der Kauf und Tausch von Jetons gegen Bargeld ohne Teilnahme am Glücksspiel.
• Die Aufforderung, einen Gewinn aufzuteilen, indem ein bestimmter Betrag an Bargeld und Jetons gebildet wird. Diese Beträge entsprechen nicht den Mindestanforderungen an die Finanzberichterstattung.
• Die häufigen Vorgänge des Einlösens von Jetons gegen Bargeld stehen im Widerspruch zum Kauf von Jetons.
• Gewinne, die aus Jetons, Schecks und Bargeld bestehen, werden in Bargeld umgetauscht.

Bargeldumtausch

In Anbetracht der Beliebtheit von Kasinotouren und des Wunsches der Kunden, legale Kasinos zu besuchen, bieten die meisten einen Geldwechsel an. Kriminelle, die in den Drogenhandel verwickelt sind, nutzen häufig Kasinodienste, um kriminelle Erlöse von einer Währung in eine andere umzutauschen und so die Herkunft des Geldes zu ändern. Einzelpersonen und Gruppen nutzen auch Strukturierungsmethoden, um mit Hilfe von Operationen, deren Beträge die Mindestanforderungen an die Finanzberichterstattung nicht erreichen, Devisen umzutauschen.

Sie operieren in verschiedenen Kasinos und fügen nach dem Umtausch alle Beträge zu einer Gesamtsumme zusammen.

Umtausch riesiger Währungsbeträge

Die Teilnahme an Casinospielen zum Währungsumtausch

Manchmal nehmen Betrüger an Glücksspielen teil, nur um Geld zu tauschen. In einigen Kasinos können die Kunden Jetons nur in ausländischer Währung kaufen. In Nepal zum Beispiel kaufen die Kunden Jetons in US-Dollar und indischen Rupien.

Die nicht in Spanien ansässigen Personen besuchten ein spanisches Kasino separat, um Jetons für Schweizer Franken zu kaufen. Diese kriminelle Gruppe beabsichtigte, die Jetons gegen Euro einzulösen. Der Sicherheitsdienst des Kasinos bemerkte diese Vorgänge, stellte sie ein und informierte die Polizei über dieses Verbrechen.

Anzeichen für Geldwäsche durch Währungsumtausch:

• Bankschecks werden in Bargeld umgetauscht.
• Häufige Währungsumtauschvorgänge.
• Erhebliche oder starke Zunahme des Umfangs und der Häufigkeit von Währungsumtauschvorgängen durch Kontoinhaber.
• Währungsumtausch ohne vernünftige Erklärung.
• Kunden tauschen Banknoten mit kleinem Nennwert in Scheine mit hohem Nennwert um.
• Dritte tauschen Geld um.
• Unbekannte Kunden tauschen häufig große Geldbeträge um.
• Kunden, die selten oder gar nicht spielen, tauschen Geld um.

Zusammenarbeit mit Casino-Mitarbeitern

Die Beteiligung von Kasinomitarbeitern ist für Betrüger sehr praktisch. Die Angestellten oder ihre organisierten Gruppen, zu denen Mitarbeiter aus verschiedenen Abteilungen des Casinos gehören, arbeiten mit Kunden zusammen, um das Casino zu betrügen und die Aufdeckung von Betrug zu verhindern.

Dabei können die folgenden Methoden angewandt werden:

• Die Mitarbeiter erstatten keine Berichte über verdächtige Vorgänge, die die Mindestanforderungen an die Finanzberichterstattung erfüllen.
• Die Beseitigung von Dokumenten und Berichten über Vorgänge, die mit dem Audit- oder Berichtsprozess zusammenhängen.
• Die Fälschung von Spielerbewertungen und anderen Aufzeichnungen, um die Anhäufung von Chips oder Guthaben in Spielautomaten zu rechtfertigen.

Einige Kasinos haben Schwachstellen bei Lieferanten von Spielgeräten und Spielautomaten sowie bei Auftragnehmern, die ihnen Produkte liefern, festgestellt. Diese Schwachstellen können die Transparenz des Betriebs beeinflussen. Kriminelle könnten auch versuchen, die Glücksspielausrüstung und die damit verbundenen Computersysteme zu nutzen, um Diebstähle zu begehen und Geld in Kasinos zu waschen.

Ein ehemaliger Kasinomitarbeiter fiel den australischen Ermittlungsbehörden auf, als er ein Haus kaufte und in bar bezahlte. Es bestand der Verdacht, dass die Familie des Mannes in den Drogenhandel verwickelt war. Seine Familie stellte die Mittel zur Verfügung.
Der Mann konnte jedoch mit seiner Bewertung in einem anderen Kasino nachweisen, dass er mit Hilfe von 20.000 australischen Dollar in zwei Wochen über 400.000 australische Dollar verdient hat. Es besteht der Verdacht, dass ein Komplize aus dem zweiten Kasino diese Bewertung gefälscht hat, doch ist es unmöglich, dies zu überprüfen.

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In Florida wurden die Einnahmen aus dem Drogenhandel mit Hilfe von Spielautomaten gewaschen. Einige Spielautomaten werden durch eine Software gesteuert, die durch die Hintertür wirkt, d. h., die Kasinomitarbeiter können den Auszahlungsprozentsatz regulieren. In Florida bestachen die Drogenhändler das Kasinopersonal, das Zugang zu den Spielautomaten hatte. Diese Angestellten stellten mehrere Video-Spielautomaten so ein, dass die Spieler häufig Jackpots gewinnen konnten.

Indizien für die Beteiligung von Kasinomitarbeitern an Betrügereien:

• Die Verbindung zwischen Stammkunden und Casinomitarbeitern außerhalb des Casinos.
• Die möglichen Gewinne stimmen nicht mit den Aufzeichnungen über sie überein.
• Starker Anstieg des Volumens und der Häufigkeit von Bargeldtransaktionen durch regelmäßige Kontoinhaber.
• Riesige Bargeldbeträge aus unbekannten Quellen.
• Transaktionen werden nicht vom Kontoinhaber durchgeführt.
• Gelder werden mit unterschiedlichen Methoden eingezahlt.
• Schecks werden auf Verwandte des Spielers ausgestellt.
• Viele Einzelpersonen überweisen Geld an einen Empfänger.
• Der Dritte berichtet über die Transaktionen, war aber nicht tatsächlich an dem Vorgang beteiligt.
• Geld wird auf Konten Dritter überwiesen.
• Nutzung von Dritten für elektronische Überweisungen.
• Einschaltung von Dritten zur Einzahlung großer Geldbeträge.
• Einsatz von Buchhaltern und Rechtsanwälten zur Durchführung von Transaktionen.
• Kunden führen gegenteilige Transaktionen durch, überweisen Gelder ins Ausland und erhalten sie dann auf ihre Konten zurück.
• Der Einsatz von Geldtransferagenten für grenzüberschreitende Transaktionen.
• Einsatz von Dritten für den Kauf von Chips.
• Der Einsatz von Dritten für Wetten.
• Elektronischer Geldtransfer in Ländern ohne Besteuerung.
• Casinotouren, bei denen die Bildung eines Pools die Gelder verstecken kann.
• Die Überweisung von Geldern an Dritte nach dem Austausch von Jetons gegen Bargeld.

Kredit-/Debitkarten

In einigen Ländern ist es möglich, Jetons mit Kreditkarten zu kaufen. Wenn die Karten nicht gestohlen oder durch Betrug erlangt wurden, gleicht der Karteninhaber den negativen Saldo mit illegalen Methoden aus. Die Verwendung von Kreditkarten durch Kriminelle ermöglicht den Ermittlungsbehörden jedoch eine genauere Überwachung der Geldbewegungen.

Debitkarten sind eine weitere Methode, die von Betrügern eingesetzt wird. Im folgenden Beispiel wird beschrieben, wie Kriminelle das Kasino betreten und ihre Debitkarten zum Kauf von Jetons verwenden, wobei sie den maximal zulässigen Betrag ausgeben. Die Kriminellen setzen in der Regel gar nichts oder nur die kleinsten Beträge ein. Anschließend lösen sie die Jetons gegen Bargeld ein. In solchen Fällen werden die Jetons an den Assistenten übergeben.

Manchmal wird der gesamte Betrag für Glücksspiele verwendet. Große Kasinobetreiber haben diesen Trend bereits aufgedeckt und Mechanismen eingesetzt, um den Betrieb mit Debitkarten in Situationen mit hohem Geldwäscherisiko einzuschränken.

Ein Osteuropäer, der in Belgien wohnt, besuchte ein Kasino an der belgischen Küste und kaufte Jetons für 400.000 Euro, die er in bar und mit Kreditkarte bezahlte. Das Kasino übermittelte einen Bericht über seine Transaktionen. Anhand der Historie des Kaufs von Casino-Chips mit Kreditkarten wurde festgestellt, dass sein Konto sehr aktiv war: Es umfasste verschiedene Transaktionen von verschiedenen Unternehmen und Vorgänge zur Bildung von Bareinlagen.
Die Ehefrau des Verdächtigen war an geschäftlichen Aktivitäten in Belgien beteiligt und kommunizierte mit Vertretern der organisierten Kriminalität aus Mittel- und Osteuropa. Der Verdächtige empfing persönlich Besucher aus diesen Ländern zu Hause, und die finanziellen Transaktionen wurden in bar abgewickelt.

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Ein Stammkunde eines der britischen Kasinos warb von Zeit zu Zeit neue Kunden an. Er wurde misstrauisch, als die neuen Kunden begannen, Transaktionen mit Debitkarten in Höhe des maximal verfügbaren Betrags durchzuführen. Sie erhielten Casinomarken, die dann an den Erstkunden überwiesen wurden. Die meisten Neukunden haben dieses Kasino nach ihrem ersten Besuch nie wieder aufgesucht. Die Neukunden waren von unterschiedlicher Nationalität, aber es wurde vermutet, dass sie alle aus dem Ausland kamen. Die Höhe der Transaktionen reichte von 1.000 bis 7.000 Pfund. Dieses Geld wurde zum Teil für Glücksspiele verwendet. Der Erstkunde verlor eine bestimmte Summe.

Anzeichen für Geldwäsche mit Kredit-/Debitkarten:

• Der Kauf von Chips mit Kreditkarten.
• Der Kauf von Jetons mit Debitkarten.
• Kauf und Umtausch von Jetons gegen Bargeld ohne Teilnahme am Glücksspiel.
• Der Kunde kauft Casino-Chips und verlässt das Casino kurz darauf.
• Die Verwendung einer gestohlenen oder illegal erworbenen Kreditkarte.
• Die Verwendung mehrerer Kredit-/Debitkarten zum Kauf von Jetons.
• Der Einsatz von Dritten zum Kauf von Jetons mit Kredit-/Debitkarten.
• Strukturierung von Transaktionen mit Kreditkarten.
• Der Kunde erreicht bei der Durchführung von Transaktionen mit Hilfe von Kreditkarten Obergrenzen.
• Der Umfang der Transaktionen im Zusammenhang mit dem Umtausch von Chips in Bargeld entspricht fast der Summe der Transaktionen im Zusammenhang mit dem Kauf von Chips.
• Die Probleme, die bei der Überprüfung eines Kunden auftreten können: Ablehnung, gefälschte Dokumente, einmalige Dokumente und Touristen.

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Gefälschte Dokumente

Wie in Finanzinstituten verwenden Betrüger gefälschte Dokumente, um die Herkunft krimineller Vermögenswerte zu verschleiern und die an der Geldwäsche Beteiligten zu schützen. Gefälschte Dokumente werden häufig verwendet, um Finanztransaktionen in Kasinos durchzuführen, Konten zu eröffnen, Transaktionen vorzunehmen und Gewinne zu erhalten.

Ein Mitglied einer kriminellen Organisation, das in den Drogenhandel verwickelt war, nutzte das Geld, das er als Bezahlung für seine Aktivitäten erhielt, und die großen Summen, die ihm gegeben wurden, um Geld zu waschen. Er erreichte die Stufe des High Rollers, der große Summen setzte. Dieser Spieler beauftragte in der Regel Dritte in den Kasinos mit dem Kauf von Jetons gegen Bargeld und zahlte ihnen dafür nur geringe Beträge. Dann löste er eine bestimmte Anzahl der von Dritten gekauften Jetons gegen Geld ein und gab an, dass es sich um seine Gewinne handele.

Dem Bericht über die Finanzoperationen des Kasinos zufolge wurde eine Diskrepanz von 313.000 Dollar zwischen dem Kauf von Jetons und dem Umtausch in Bargeld festgestellt. In vierundzwanzig Berichten über Bargeldtransaktionen wurde angegeben, dass er einen falschen Namen und zahlreiche Sozialversicherungsnummern verwendet hatte. In vielen Berichten wurde auch erwähnt, dass er sich geweigert hatte, seine Sozialversicherungsnummer anzugeben.

Anzeichen für Geldwäsche mit falschen Dokumenten und Falschgeld:

• Der Kunde kauft Jetons oder tätigt Transaktionen mit Bargeld und verlässt das Casino kurz darauf.
• Der Kunde überweist Gelder auf die Konten von Dritten.
• Der Kunde verwendet zahlreiche Namen für diese Aktivitäten.
• Der Kunde verwendet geänderte, gestohlene oder illegal beschaffte Ausweispapiere, um seine wahre Identität zu verbergen.
• Die Probleme, die bei der Überprüfung eines Kunden auftreten können: Verweigerung, gefälschte Dokumente, einmalige Dokumente und Touristen.
• Die Diskrepanz der vorgelegten Identitätsdokumente.
• Der Kunde weigert sich, Identitätsdokumente vorzulegen oder zeigt gefälschte Dokumente vor.